努力拼博，博出一个好未来——中国社科院与美国杜兰大学金融管理硕士
在中国社会科学院与美国杜兰大学联合举办的金融管理硕士项目中，学生们不仅学习了先进的金融理论知识，更通过实践项目和案例分析，深入了解了金融行业的前沿动态。这是一个充满挑战与机遇的项目，要求学生们不仅要具备扎实的学术基础，还要拥有敏锐的市场洞察力和创新精神。
来自不同背景的学生们在这个平台上汇聚一堂，他们有的是金融行业的佼佼者，有的是跨界转型的勇者，还有的是怀揣金融梦想的年轻人。他们都有一个共同的目标，那就是通过努力拼博，博出一个好未来。
中国社会科学院大学与美国杜兰大学合作举办的金融管理硕士学位教育（MFIN）项目自2012年6月正式获得教育部审批（批准书编号：MOE11US1A20131203N），同时于2016年9月通过教育部项目延期举办,并于2017年6月教育部扩大招生规模的批准，目前项目每期批准招生名额60人。
本项目学制1.5年，学生在职学习，要求修完12门专业必修课程，共36学分，以及社科大为学生开设的思想政治理论课程，共3学分。6门英文专业课由杜兰大学选派教师执教，6门中文专业课由社科大选派教师执教。学生利用周末或工作日晚上上课。学生修满课程学分，GPA达到3.0即可申请毕业，毕业后可获得美国杜兰大学颁发的金融硕士学位证书（Master of Finance）。该项目学生获得的学位证书与杜兰大学为同专业本国学生颁发的证书样式完全一致，具有同等法律效力，并为美国所承认。项目学生获得杜兰大学学位证书后可申请教育部留学服务中心的学历学位认证。
在这个项目中，学生们不仅要学习金融管理的基础知识，还要深入了解金融市场的运行机制、风险管理、投资策略等方面的内容。同时，他们还要参与各种实践项目，通过实际操作来提升自己的金融素养和实践能力。
在学习过程中，学生们展现出了极高的学习热情和自我驱动力。他们不仅在课堂上认真听讲、积极思考，还在课后主动与老师、同学交流，共同探讨金融领域的问题。这种学习氛围不仅让学生们收获了丰富的知识，更让他们建立了深厚的友谊。
除了学术方面的收获，学生们还在这个项目中锻炼了自己的领导力和团队合作精神。在项目实践中，他们学会了如何协调团队成员、解决矛盾和问题，共同完成项目目标。这些经历不仅让他们在职场上更加得心应手，更让他们在生活中更加自信和从容。
但凡是金融界学子，都应该知道鼎鼎大名的杜兰大学，作为 Financial Times(英文简称 FT，中文全称为《金融时报》)2013 年金融学科全球排名前三的商学院，杜兰大学弗里曼商学院享誉全球。杜兰大学秉承的是美国商业教育理念，其中一个主要特点是案例教学法，教师与学生的互动、体验式学习。中国学生接触这种方式的学习会很有好处，因为它在你处理实际问题时，比如在与外国机构进行业务互动和谈判时，都需要用到。杜兰大学的师资及商科教育均具有很高的排名。两所学校在该项目中各安排一半的教师授课，使得这个项目的学生能够达到和在杜兰授课同样的质量和高度。一起来看看外方的课程。
1.投资与资产定价
本课程从金融市场的三个重要部分：股票、期权、债券分别切入。股票部分以Markowitz 投资组合理论为主线，重点讲授均值-方差分析方法、有效前沿与资本市场线的构造、CAPM 理论等；期权部分将对简单的期权组合策略收益进行分析，还将介绍期权的两种经典定价模型：Black-Scholes-Merton 模型及二叉树模型，最后讲解如何利用Monte Carlo 方法为路径依赖期权定价。债券部分介绍债券市场的基本概念，讲解如何提取债券的未来现金流，并利用到期收益率分析债券的溢价折价情况等。
2.投资组合管理
本课程涵盖了权益类资产投资理论的大部分内容，重点讲授了有效市场假说及其检验、Markowitz 投资组合理论、CAPM 理论、因子模型及其应用，以及多种投资组合绩效衡量指标。此外，课程还介绍了估值方法、常见的投资策略等等。学习完课程后，同学们能够更加深入地理解金融学中 Alpha、Beta 的含义，理解什么是主动投资、被动投资，理解为什么要从各个角度建立不同的投资绩效衡量指标等。
3.风险管理
本课程首先从公司财务报表的角度理解风险管理，理解项目的净现值如何随风险变化、理解财务杠杆与经营杠杆的作用。其次是利用投资组合理论进行风险管理。最后讲解最重要的几种风险管理度量——VaR、方差，以及他们之间的关系和在投资组合理论中的应用。最后重点讲解如何利用金融衍生品工具对冲风险、分别介绍了期权、远期、互换在对冲中的应用。在此基础上，还重点介绍了利率期权，远期利率协议（FRA）、外汇远期、利率互换等在风险管理实务中十分重要的几种衍生品的应用。本课程是在此前诸多课程的综合，旨在帮助大家回顾先前学习过的诸多金融理论的同时，还让大家更深入地理解了如何将金融理论与工具应用到实务之中
4.估值
本课程通过介绍贴现现金流、期权工具等一系列重要方法，指导如何对企业进行定价估值。通过案例分析地学习在一系列金融活动中（例如评估投资风险、上市、企业并购等）进行科学有效的估值定价。
5.期权与其他衍生工具
本课程将解释什么是期权以及期权是如何定价的，首先解释期权的基本知识以及对其价格的套利限制。主题包括收益图、买卖权平价，以及简单的交易策略。接着，引入复制投资组合的概念并说明此概念在期权定价方面的作用。接着介绍二项式期权定价模型。随后的主题包括影响期权定价的因素、Δ和γ、风险中性定价、对于支付和不支付股息的股票的布莱克-斯克尔斯期权定价模型，以及蒙特卡洛模拟。同时还将探讨期权定价和风险管理概念的企业应用。
6.固定收益分析
本课程重点讲解债券等固定收益证券的现代理论知识，包括利息理论、债券基础知识和 TIPS、STRIPS 等众多债券品种的定价方法与交易机制以及利率期限结构、债券的利率风险等。课程还着重讲解了久期、修正久期、凸性、PVBP 等重要的债券利率风险指标的含义与应用。最后介绍了固收衍生品，包括利率期货、利率上下限、利率互换等常见的利率衍生品以及它们在对冲投资中的应用。
通过这个金融管理硕士项目的学习和实践，学生们不仅提升了自己的专业素养和实践能力，更在努力拼博的过程中博出了一个好未来。他们不仅在金融领域取得了骄人的成绩，更在人生的道路上收获了成长和成功。他们的故事告诉我们，只要我们有梦想、有勇气、有拼搏精神，就一定能够创造属于自己的辉煌未来。
